Onze clienten

Wij hebben cliënten met zeer diverse achtergronden. Toch hebben zij één belangrijke gemeenschappelijke behoefte, namelijk de behoefte aan een onafhankelijk en objectief advies. Allemaal hebben zij een gezonde kritische houding ten aanzien van aanbieders van financiële producten en financiële diensten. Zij zoeken steeds naar de beste oplossingen tegen een redelijke prijs. Op basis van die houding zijn zij op zoek naar een adviseur, die de keuzemogelijkheden helder in kaart brengt en hen helpt bij het vinden van de juiste oplossing. Bij onze cliënten kunnen wij een onderscheid maken tussen een viertal verschillende groepen.

Ondernemers en oud-ondernemers

Binnen onze cliëntenkring hebben wij verschillende ondernemers die de zorg voor hun persoonlijke financiën aan ons uit handen hebben gegeven. Periodiek nemen wij de totale financiële situatie door en nemen wij vervolgens het initiatief om de aanpassingen te bespreken. Wij onderhouden de contacten met hun adviseurs als het gaat om persoonlijke financiën. Ook bewaken wij de voortgang bij die adviseurs, zodat zaken niet onnodig lang blijven liggen. Onze rol is te typeren als die van een persoonlijk financieel directeur.

Vermogende particulieren

Het in goede banen leiden van een aanzienlijk vermogen vraagt veel tijd en persoonlijke aandacht. Wie gedurende langere tijd over een aanzienlijk vermogen beschikt, zal zich redelijk thuis voelen in de financiële en fiscale wereld. Toch blijken veel vermogende particulieren behoefte te hebben aan een second opinion. Wij bekijken op verzoek van onze cliënten de aan hen uitgebrachte offertes en adviezen, wij analyseren de behaalde beleggingsresultaten en diverse contracten. Zo hebben wij bijvoorbeeld in onze adviespraktijk nog nooit een nieuwe cliënt ontmoet wiens erfrechtelijke situatie goed geregeld was.

Topverdieners

Een hoog inkomen is vaak gekoppeld aan een extreem druk bestaan. Meer dan eens ontbreekt het aan de tijd om gedegen stil te staan bij de persoonlijke financiën terwijl dit juist bij een hoog inkomen de moeite waard is. Veel van onze cliënten hebben een hoog inkomen, bijvoorbeeld omdat zij een topfunctie hebben in het bedrijfsleven of een vrij beroep uitoefenen. Het is aardig om te weten dat een relatief groot aantal onder hen werkzaam is in de financiële wereld. Met name zij begrijpen maar al te goed welke toegevoegde waarde onze advisering heeft. Niet alleen voor het heden, maar ook gericht op de toekomst.