Second opinion

Als u uw geld belegt, hoopt en verwacht u er een goed rendement op te behalen met niet teveel risico. Tevens verwacht u dat u een goede begeleiding krijgt van uw beleggingsadviseur bij het beheren van uw vermogen. In de praktijk kan het voorkomen dat u twijfelt of "u wel waar voor uw geld krijgt". Tevens vraagt u zich wellicht af of uw vermogenssamenstelling wel optimaal aansluit op uw wensen en persoonlijke situatie.

U kunt er dan voor kiezen om uw vermogen, inclusief effectenportefeuille, spaargeld en andere vermogensbestanddelen, te laten doorlichten door een specialist. Er wordt dan met een frisse blik naar gekeken en eventuele scheefgroei wordt opgemerkt. Dit noemen wij de "Second Opinion".

Inhoud Second Opinion: 

• Doorlichten verdeling over aandelen, obligaties, spaargeld en vastgoed, de zogenaamde Asset-allocatie;
• Binnen obligaties en spaargeld wordt gekeken naar de looptijd, rentepercentage/effectief rendement, debiteurenrisico en spreiding;
• Binnen aandelen wordt gekeken naar de verdeling over de bedrijfstakken, is er wel een evenwichtige verdeling over sectoren en de samenhang hiertussen;
• Aansluiting van uw vermogen op uw persoonlijke situatie;
• Een persoonlijke toelichting op kantoor van uw adviseur of bij u thuis; hier wordt tevens de rol van uw huidige beleggingsadviseur besproken en de begeleiding die u van hem of haar krijgt.